פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי
יום רביעי ה- 8 בדצמבר 2021

ניתוח הדו``ח השנתי

הדו``ח השנתי מסכם את זכאויותכם ובאותה מידה מבטא את מחויבות קרן פנסיה או חברת הביטוח כלפיכם.

הדו``ח מהווה עבורכם כלי בקרה חשוב, בעזרתו תוכלו לבדוק האם הפרטים שבו תואמים את התוכנית שביקשתם, סטטוס לא מעודכן או טעות בפרטים האישיים שלכם, יכולים להגדיל את הפרמיה החודשית שתידרשו לשלם.
איסוף הדו``חות השנתיים חשוב גם במועד פידיון הכספים.

באמצעות הדו``חות תוכלו לוודא כי קיבלתם את כל המגיע לכם.

כמו כן, הדו``חות השנתיים יסייעו לכם להתחקות אחר השינויים שחלו עקב מעבר בין מעסיקים, שינוי במסלולים וכדומה שלרוב אינם מתועדים כהלכה בקרנות הפנסיה ובחברות הביטוח.


פרטים שיש לשים אליהם לב בדו``ח:

• פרטים אישיים כגון שם הקופה ומועד תחילת הותק. חשוב לעדכן את הקופה בנוגע לשינוי בפרטים האישיים כדי להימנע ממצבים של תשלום פרמיה מיותרת כנשוי בעודך אלמן. כמו כן, רצוי לבדוק שטופס המוטבים שבידי הקרן הפנסיה / חברת הביטוח מעודכן.

• פירוט הפקדות בקופה בטבלה בה מצוינים השכר ברוטו ממנה מחושבות ההפרשות ופירוט ההפרשות - במקרה של שכירים תהיה הפרדה של פירוט ההפרשות לפי הפרשות מעביד והפרשות העובד.

• ריכוז תנועות ויתרות בחשבון המאפשר לכם לראות את ההפקדות והמשיכות במידה ובוצעו, בתוספת הרווחים או בניכוי ההפסדים של הקופה, ובניכוי של דמי הניהול שנגבו מכם.
בחברת ביטוח, במידה והחיסכון כולל מרכיב ביטוחי, תופיע בסעיף זה פרמיית הביטוח ששילמתם במהלך השנה.

• שיעור התשואה האישי נטו שקיבלתם על ההפקדות שלכם, כלומר שיעור התשואה על הרווחים בניכוי דמי ניהול.

• פירוט צבירת הסכומים לפני ואחרי הרפורמה. על הסכומים השונים חלים כללי מיסוי ו`תקרת הפקדה` שונים (כפי שמצוין בהערות לדו``ח).

חלק ב` – פרטים כלליים על קרן הפנסיה / חברת הביטוח:

• תשואה נומינלית ברוטו ונטו (לפני ואחרי דמי ניהול) שעשתה הקופה בסך הכל. לכם חשובה השורה התחתונה הווי אומר הנטו.

• התשואה הממוצעת ברוטו ב- 4 שנים האחרונות מאפשרת מדידת ביצועים על פני זמן ארוך יותר או במילים אחרות את יציבות ביצועי הקופה.

• התפלגות נכסי הקופה לפי קבוצות נכסים בעלי רמות סיכון שונות: מזומנים, אג``ח ממשלתיות, אג``ח קונצרניות ומניות. תמהיל ההשקעות קובע את רמת הסיכון בו מושקעים כספי החיסכון. כדי להשלים את התמונה כדאי לבדוק מהם מדדי הסיכון מדדי ביצועים ומדדי נזילות של הקופה שלכם. מדדים אלו אינם מופיעים בדו``ח אולם ניתן למצוא אותם באינטרנט.

המשך – מעבר בין קרנות פנסיה פוליסות ביטוח וקופות גמל

מדריך פנסיה וגמל – תוכן עניינים



טופס העברת קופת גמל / הצטרפות אל קופות גמל מובילות
 

  • מעוניין/ת לשפר את התשואות של קופת הגמל שלך?
  • מעוניין/ת להקטין את עמלות הניהול שאת/ה משלם?

השינויים שהנהיגה ועדת בכר בנושא קופות גמל מאפשרים לך להעביר את חסכונותיך בין קופת גמל אחת לאחרת בצורה פשוטה מאוד.

מעוניין/ת לקבל הצעה?
מלא/י טופס פשוט וקצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מממספר קופות גמל מובילות בשוק

לקבלת פרטים נוספים אנא מלא/י טופס זה ונחזור אליך בהקדם

 
* שם פרטי:
* שם משפחה:
* טלפון:
טלפון נוסף:
* אימייל:
כן   לא האם את/ה מפקיד/ה לקופת גמל
* באיזה קופת גמל?
מהו הסכום הצבור בקופת הגמל?
הערות:

תנאי השימוש באתר
שדות חובה *
כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל קופת גמל, שיוצעו על ידי החברות המנהלות קופות גמל


גמל - ראשי
תשואת הקופות
ביטוח מנהלים
טופס העברת
קופת גמל
טופס העברת
קרן השתלמות
השוואת תוכניות אנונה
ביטוח אובדן כושר עבודה
מחשבוני פנסיה
הקופות המובילות
בחן את קופת הגמל שלך
קופות גמל השוואה בסיסית
קופות גמל השוואה מתקדמת
כתבות
מדריך פנסיה גמל
לימודים וקורסים
ייעוץ פנסיוני
ייעוץ פרישה
פורום פנסיה גמל
חברות בתחום
מילון מונחים
שאלות נפוצות
כתבות נצפות ביותר
אודות בנק רייט
אודות הנתונים
מפת האתר
צור קשר
מועדון לקוחות
תנאי שימוש
בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


קישורים

ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
  calc.bankrate.co.il Copyright © calc.bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן - יהודה