פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי
יום רביעי ה- 8 בדצמבר 2021

מעקב אחר התיק הפנסיוני

לא מעט מאמץ מושקע בתהליך שלפני רכישת תוכנית פנסיה, אלא שזה לא נגמר שם. הפנסיה מלווה אותנו מספר עשורים בהם חלים שינויים הן בשוק (שינויי חקיקה, מוצרים חדשים וכו`) והן בחיים שלנו (שינוי ברמת הכנסה, החלפת מעסיק, שינוי סטאטוס וכו`).

תכנית פנסיונית לא מעודכנת יכולה לגרום לנו להפסיד. כך למשל נשוי שילדיו בגרו ולא עדכן את התוכנית שלו ישלם יותר על הכיסוי הביטוחי שלו.

גם בעת שינוי כתובת חשוב לעדכן את חברת הביטוח או את קרן פנסיה על מנת שנוכל לקבל את הדואר שנשלח אלינו.

מעבר לכך התיק הפנסיוני שלנו הולך וגדל עם השנים במעבר בין מעסיקים או בין תוכניות. לעיתים עובדים מעדיפים להקפיא את התוכנית שהיתה להם אצל המעסיק הקודם ולעבור לתוכנית של המעסיק החדש מאחר והיא אטרקטיבית יותר.

להלן מספר טיפים למעקב אחר התיק הפנסיוני:

• פתחו קלסר בו תתעדו ותשמרו את כל המסמכים הקשורים להסדרים הפנסיוניים שלכם – העתק מהפוליסות, דו``חות שנתיים, אישורים על העברת זכויות ושאר מסמכים. מסמכים אלו יאפשרו לכם להתחקות אחר הזכויות שצברתם בתוכניות השונות במועד הפרישה, והם יהוו אסמכתא חוקית לדרישת זכויות אלו.

• בכל שינוי בתוכנית הפנסיונית בקשו העתק בכתב מהקרן / מחברת הביטוח או מהמעסיק. ישנם מצבים בהם הגורם המבטח יגלגל את האחריות על מעסיק וההיפך ואתם תפלו בין הכסאות, לכן רצוי שכל האישורים יהיו בידכם בכתב.

• בעת החלפת סוכן בקשו לעדכן את מספר הסוכן שלכם על כל הפוליסות שלכם כולל אלו שמוקפאות, כך שהטיפול בתיק שלכם יבוצע על ידי גורם יחיד.

• אחת לשנה עם קבלת הדו``ח השנתי יש לוודא שהנתונים נכונים ושהסכומים תואמים את מה שסוכם מראש (אפשר לעשות זאת גם בסיוע של המשווק / הסוכן הפנסיוני שלכם).

• מועד קבלת הדו``ח השנתי הנו הזדמנות טובה להשוות את הביצועים של קרנות הפנסיה וחברות הביטוח, את מדדי הסיכון,את היציבות האקטוארית עקב הצטרפות עמיתים חדשים, את השינוי שחל במקדם הפסיה שלכם.

• אחת לתקופה בדקו עם המשווק / הסוכן הפנסיוני שלכם, האם חלו שינויי חקיקה שמשפיעה עליכם והאם יש מוצרים חדשים טובים יותר.

• לקראת גיל 50 בקשו מהסוכן שלכם לבצע עבורכם סימולציה של הזכויות שתצברו עד הפרישה. בשלב זה אי הודאות לגבי הצרכים לאחר הפרישה פוחתת, ולכן תוכלו לבצע את ההתאמות הנדרשות.

המשך – ניתוח הדו``ח השנתי

מדריך פנסיה וגמל – תוכן עניינים



טופס העברת קופת גמל / הצטרפות אל קופות גמל מובילות
 

  • מעוניין/ת לשפר את התשואות של קופת הגמל שלך?
  • מעוניין/ת להקטין את עמלות הניהול שאת/ה משלם?

השינויים שהנהיגה ועדת בכר בנושא קופות גמל מאפשרים לך להעביר את חסכונותיך בין קופת גמל אחת לאחרת בצורה פשוטה מאוד.

מעוניין/ת לקבל הצעה?
מלא/י טופס פשוט וקצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מממספר קופות גמל מובילות בשוק

לקבלת פרטים נוספים אנא מלא/י טופס זה ונחזור אליך בהקדם

 
* שם פרטי:
* שם משפחה:
* טלפון:
טלפון נוסף:
* אימייל:
כן   לא האם את/ה מפקיד/ה לקופת גמל
* באיזה קופת גמל?
מהו הסכום הצבור בקופת הגמל?
הערות:

תנאי השימוש באתר
שדות חובה *
כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל קופת גמל, שיוצעו על ידי החברות המנהלות קופות גמל


גמל - ראשי
תשואת הקופות
ביטוח מנהלים
טופס העברת
קופת גמל
טופס העברת
קרן השתלמות
השוואת תוכניות אנונה
ביטוח אובדן כושר עבודה
מחשבוני פנסיה
הקופות המובילות
בחן את קופת הגמל שלך
קופות גמל השוואה בסיסית
קופות גמל השוואה מתקדמת
כתבות
מדריך פנסיה גמל
לימודים וקורסים
ייעוץ פנסיוני
ייעוץ פרישה
פורום פנסיה גמל
חברות בתחום
מילון מונחים
שאלות נפוצות
כתבות נצפות ביותר
אודות בנק רייט
אודות הנתונים
מפת האתר
צור קשר
מועדון לקוחות
תנאי שימוש
בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


קישורים

ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
  calc.bankrate.co.il Copyright © calc.bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן - יהודה