פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי
יום רביעי ה- 8 בדצמבר 2021

טיפים לפגישה עם משווק / יועץ פנסיוני

יועץ פנסיוני שונה ממשווק פנסיוני. בעוד יועץ אמור לתת ייעוץ אובייקטיבי תמורת תשלום, המשווק הפנסיוני רשאי לספק ייעוץ ומטרתו לבצע מכירה של תוכנית פנסיונית, עליה הוא מקבל עמלה מחברות הביטוח וקרנות פנסיה. קרנות הפנסיה, למשל, משלמות למשווקים עמלות נמוכות מאלו של חברות הביטוח ולכן שיווקן פחות כדאי למשווק.
בנוסף, חברות הביטוח משלמות עמלות גבוהות יותר עבור שיווק של תוכניות אטקרטיביות פחות, או במידה וברצונם לדחוף מוצר חדש וכד`. עמלות השיווק משפיעות על רמת האובייקטיביות של המשווק ולכן מומלץ לקבל שירות בתשלום מיועץ פנסיוני מוסמך ומקצועי, אשר יבנה איתכם תוכנית פנסיונית באופן אובייקטיבי ובהתאם לכך להתקשר עם משווק פנסיוני.

ביחס לסכום החיסכון הפנסיוני או ההפסד הכספי שעשוי להיווצר כתוצאה מבניית תוכנית לא טובה או מחוסר תכנון פנסיוני, עלות הייעוץ זניחה וכדאית.

טיפים לפגישה עם יועץ פנסיוני:

• בחר יועץ ע``פ המלצות. במידה ואין לך המלצות בחר מספר יועצים ובקש לקבל המלצות מלקוחותיהם.

• שאל את היועץ אלו מסמכים עליך להביא לפגישה. היועץ עשוי לבקש טפסים כגון, תוכניות פנסיה ישנות, מידע לגבי נכסיך הפיננסיים, תלוש משכורת ומסמכים אחרים.

• עשה עבודת הכנסה למד באופן בסיסי את נושא הפנסיה על מנת שתוכל להתמצא במושגים, להבין את מורכבות הנושא ולשאול שאלות ענייניות יותר. כך תוכל למצות בצורה טובה יותר את הייעוץ שתקבל ולמדוד את איכותו.

• על היועץ הפנסיוני לספק לך אינפורמציה כמענה לשאלותיך, ולא לפתור אותך בתשובה שהנושא מורכב.

• על היועץ להציג לפניך מספר סימולציות המציעות שילובים שונים בין המכשירים הפנסיוניים.

• רצוי כי תדרוש את המידע מפגישת הייעוץ בכתב.
טיפים לבחירת סוכן ביטוח/משווק חדש:

• בחר משווק ע``פ המלצות היועץ שלקחת והמלצות מכרים. במידה ואין לך המלצות בחר מספר יועצים ובקש לקבל המלצות מלקוחותיהם. בקש מהלקוחות מידע לגבי גובה דמי הניהול שהם משלמים, והוותק שלהם בעמודה מול הסוכן.

• שאל את המשווק מול איזו קרנות פנסיה וחברות ביטוח הוא עובד. משווק טוב יעבוד עם רוב החברות והקרנות הגדולות.

• ברר מהו היקף הלקוחות שיש לו. סביר להניח שלסוכן עם מספר גדול של לקוחות יש הכנסה שנתית נאה שמפחיתה את השפעת הטבות שמציעה חברת ביטוח כזאת או אחרת על המלצות השיווק שלו.

• וודא שהמשווק אינו עובד במסגרת סוכנות ביטוח הנמצאת בבעלות חברות ביטוח. סוכנות כזו אינה מהווה סוכנות עצמאית, אלא משמשת כאגף שיווק של אותן חברות ביטוח.

• יש להעדיף משווק היכול לספק מענה מקצועי לשאלותיכם על פני משווק שיפנה אתכם לחברת הביטוח או לקרן פנסיה בנושאים מקצועיים.

המשך – מעקב אחר התיק הפנסיוני

מדריך פנסיה וגמל – תוכן עניינים



טופס העברת קופת גמל / הצטרפות אל קופות גמל מובילות
 

  • מעוניין/ת לשפר את התשואות של קופת הגמל שלך?
  • מעוניין/ת להקטין את עמלות הניהול שאת/ה משלם?

השינויים שהנהיגה ועדת בכר בנושא קופות גמל מאפשרים לך להעביר את חסכונותיך בין קופת גמל אחת לאחרת בצורה פשוטה מאוד.

מעוניין/ת לקבל הצעה?
מלא/י טופס פשוט וקצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מממספר קופות גמל מובילות בשוק

לקבלת פרטים נוספים אנא מלא/י טופס זה ונחזור אליך בהקדם

 
* שם פרטי:
* שם משפחה:
* טלפון:
טלפון נוסף:
* אימייל:
כן   לא האם את/ה מפקיד/ה לקופת גמל
* באיזה קופת גמל?
מהו הסכום הצבור בקופת הגמל?
הערות:

תנאי השימוש באתר
שדות חובה *
כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל קופת גמל, שיוצעו על ידי החברות המנהלות קופות גמל


גמל - ראשי
תשואת הקופות
ביטוח מנהלים
טופס העברת
קופת גמל
טופס העברת
קרן השתלמות
השוואת תוכניות אנונה
ביטוח אובדן כושר עבודה
מחשבוני פנסיה
הקופות המובילות
בחן את קופת הגמל שלך
קופות גמל השוואה בסיסית
קופות גמל השוואה מתקדמת
כתבות
מדריך פנסיה גמל
לימודים וקורסים
ייעוץ פנסיוני
ייעוץ פרישה
פורום פנסיה גמל
חברות בתחום
מילון מונחים
שאלות נפוצות
כתבות נצפות ביותר
אודות בנק רייט
אודות הנתונים
מפת האתר
צור קשר
מועדון לקוחות
תנאי שימוש
בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


קישורים

ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
  calc.bankrate.co.il Copyright © calc.bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן - יהודה