פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי
יום שישי ה- 22 באוקטובר 2021

במה שונה ניהול תיקים מייעוץ השקעות או מרכישת קרן נאמנות

יש לי יועץ השקעות מעולה בבנק, אנחנו יחד כבר שנים, הוא מכיר אותי היטב ואני מרוצה ממנו, אז למה צריך מנהל תיקים?
שאלה מצוינת.. ייעוץ השקעות וניהול תיקים הם שני דברים שונים.
יש שני הבדלים עיקריים בין ניהול תיקים וייעוץ השקעות שניתן בבנק או ע``י גורם מחוץ לבנק:

• הכשרה - ההכשרה של מנהל תיקים ויועץ השקעות דומה אך זו של מנהל תיקים רחבה יותר וכוללת דגשים הנוגעים לניהול תיקים וניהול נכסים פיננסיים כולל! יועץ ההשקעות אינו מסתכל על כלל הנכסים של הלקוח אלא מייעץ לו כיצד להשקיע סכום כזה או אחר שהנו פנוי להשקעה.

• גבולות מקצועיים - יועץ השקעות יכול לספק ייעוץ לגבי כדאיות השקעה, החזקה, קניה או מכירה של ניירות ערך או של נכסים פיננסיים, אך אינו יכול לבצע פעולות ללא הוראה מפורשת של הלקוח ולכן הלקוח נדרש לנהל באופן שוטף את נכסיו, לקבל החלטות בנוגע להשקעה ולהורות על ביצוען.
מנהל תיקים מוגדר כמי שמבצע עסקאות לפי שיקול דעת עבור אחרים ולכן מעורבות הלקוח בניהול התיק מינימלית ומתמקדת במעקב אחר הנעשה בתיקו.

קרנות נאמנות יספקו לי את כל הפיזור הדרוש לי בתיק הנכסים שלי. אז למה צריך ניהול תיקים?

ראשית, קרנות נאמנות הן כלי מצוין ליצור פיזור בתיק נכסים, אלא שההחלטה לגבי קרנות הנאמנות שתקנו, מועד מכירתן וקנייה של אחרות, בהתאם לשינויים החלים בשוק, הן פעולות שמבצע מנהל תיקים. מנהל תיקים מנוסה עשוי לקבל החלטה טובה יותר לגבי מדיניות ההשקעה בקרנות הנאמנות מאשר משקיע פרטי.

יתרה מכך, הלקוח לא צריך לשלם דמי ניהול על החלק של התיק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות השייכות לבית ההשקעות בו התיק מנוהל, כיוון שהוא משלם דמי ניהול על הקרן, וכך עבור דמי הניהול המשולמים ממילא, הלקוח יכול לקבל שירות של מנהל תיקים העוקב אחר תמהיל הקרנות ומחליט על שינויים במידת הצורך.


המשך לכמה משלמים ולמי

מדריך לבחירת מנהל תיקים – תוכן עניינים

כיצד בנקרייט יכולה לסייע לכם בבחירת מנהל תיקים

למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות




השוואת מנהלי תיקים / מנהלי תיקי השקעות


  • ברשותך סכום כסף ואין לך את הזמן או הידע לנהל אותו ?
  • מעוניין להרוויח יותר מתיק ההשקעות הקיים שיש לך ?
  • מתקשה להחליט על אסטרטגיה :תיק קלאסי, תיק נועז או תיק סולידי ?

עכשיו אתה יכול לפנות את זמנך ולתת למומחים בניהול תיקי השקעות לסייע לך לנהל את כספכם בתבונה.

 
לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק
* שם פרטי:
* שם משפחה:
* טלפון:
טלפון נוסף:
* אימייל:
* סכום כסף מנוהל (₪) :
הערות:

תנאי השימוש באתר

שדות חובה *


















כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל מנהל תיקים או חברת ניהול תיקי השקעות.

בנקרייט רכזה עבורכם מנהלי תיקים וכן מנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק שיסייעו לכם לנהל את כספכם בתבונה.

לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק



ניהול תיקים - ראשי
מדריך ניהול תיקים
מבצע עמלות מסחר בבורסה
עמלות מסחר במט"ח
בחירת יועץ השקעות
כמה קבלתי - פקדונות שקליים
השוואת מנהלי תיקים
השוואת פקדונות שקליים
השוואת תוכניות אנונה
כתבות
לימודים וקורסים
ייעוץ ויועצים
פורום ניהול תיקים
חברות בתחום
מילון מונחים
שאלות נפוצות
כתבות נצפות ביותר
אודות בנק רייט
אודות הנתונים
מפת האתר
צור קשר
מועדון לקוחות
תנאי שימוש
בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


קישורים

ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
  calc.bankrate.co.il Copyright © calc.bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן - יהודה